Sie können den Wind nicht ändern, aber mit unserer Beratung das Segel richtig setzen

Unser Angebot

Hier stellen wir Ihnen unsere Dienstleistungen im Bereich der Finanzanlagen-Honorarberatung vor. Wenn Sie nicht sicher sind, was Sie brauchen oder zu einer der Dienstleistungen Fragen haben, nehmen Sie einfach Kontakt mit uns auf – wir helfen Ihnen gerne weiter.

Umfassende Finanz- analyse

Bei uns stehen Sie als Kunde im Mittelpunkt. Daher erfassen wir zunächst vollständig Ihre aktuelle Finanz- und Vermögenssituation, um Sie danach ganzheitlich und umfassend nach Ihren Bedürfnissen beraten zu können.

Wissenschaftsbasierte Anlageberatung

Wir beraten Sie wissenschaftlich fundiert basierend auf den klassischen Erkenntnissen der Kapitalmarktforschung (u. a. Barwertmodell, Portfolio Selection nach Markowitz, Faktormodelle wie CAPM) sowie der verhaltensorientierten Finanzmarkttheorie (Behavioral Finance).

Depotchecks und Portfolioanalysen

Wir bieten Ihnen regelmäßige Depotchecks und Portfolioanalysen Ihrer bereits bestehenden Depots an, prüfen die einzelnen Finanzinstrumente Ihres Portfolios und geben Ihnen Empfehlungen zur Anpassung an das aktuelle Marktumfeld.

Liquiditäts- und Vermögensplanung vor dem Hintergrund der Altersvorsorge

Anhand Ihrer aktuellen und zukünftigen erwarteten Einnahmen-Ausgaben-Situation sowie Ihrer Vermögenswerte berechnen wir, wie Ihre Situation zum Renteneintritt aussehen wird und wie Sie anhand von entsprechenden Finanzinstrumenten noch darauf einwirken können.

Unabhängige Beratung

Wir arbeiten weder für eine Vermögensverwaltung noch für eine Versicherung. Wir erhalten keinerlei Provisionen oder andere vergleichbare Zuwendungen von Produktanbietern. Mit unserer neutralen Beratung unterliegen wir vollständig Ihnen und Ihren Bedürfnissen und Wünschen.

Faire Preise

Transparente Preise sind die Grundlage für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit. Deshalb gestalten wir unsere Preise nachvollziehbar und fair. Bitte kontaktieren Sie uns unverbindlich. Gerne erstellen wir Ihnen je nach Produkt ein detailliertes Angebot, bei dem sich die preisliche Obergrenze an der Gebührentabelle für Honorarberater orientiert.

Schrittweises Vorgehen beim Aufbau eines Portfolios

1. Schritt: Ganzheitliche Beratung

Wir erfassen Ihre aktuelle Finanz- und Vermögenssituation und befragen Sie nach Ihren Wünschen, Vorstellungen und Bedürfnissen hinsichtlich Ihrer finanziellen Zukunft. Zudem klären wir mit Ihnen Ihren Anlagehorizont. Möchten Sie Ihr Portfolio selbst aktiv managen oder suchen Sie nach langfristig eher passiven Anlagestrategien?

2. Schritt: Individuelles Risikoprofil

Wir erfragen Ihre individuelle Risikoeinstellung und Risikobereitschaft. Diese ist relevant, da Vermögensentscheidungen immer Risiken unterliegen und das Erwirtschaften der Höhe der Rendite von dem eingegangenen Risiko abhängt (Rendite-Risiko-Verhältnis).

3. Schritt: Aufteilung auf Vermögensklassen

Basierend auf Ihren Antworten zu den Fragestellungen innerhalb der ersten beiden Schritte beraten wir Sie, in welcher anteiligen Höhe Sie in welche Vermögensklassen - Aktien, Anleihen, Geldmarkt, Edelmetalle, Rohstoffe oder Immobilien - Sie investieren sollten. Zudem klären wir Sie über die Nebenkosten der unterliegenden jeweiligen Anlageformen auf.

4. Schritt: Konkrete Bestimmung Ihres Portfolios

Anhand der erzielten Ergebnisse suchen wir für Sie die richtigen Anlageformen und -strategien: ETF's oder Investmentfonds? Faktorbasierte Anlagestrategien? Aufsetzen eines Weltportfolios?

Wir suchen Ihnen die zugehörigen Finanzinstrumente und Wertpapiere für Ihr persönliches, optimales Portfolio dergestalt heraus, dass Sie diese kosteneffizient selbst in Ihrem Online Depot erwerben können. Wir zeigen Ihnen auch gerne, sofern Sie das wünschen, wie und nach welchen Kriterien Sie selbst für sich passende Finanzinstrumente vor dem Hintergrund von Rendite, Risiko, Nachhaltigkeit und Kosten finden können.

5. Schritt: Controlling und Management Ihres Portfolios

Wie sieht die Performance Ihres Portfolios im Zeitablauf hinsichtlich der Entwicklung von Ertrag und Risiko aus (Sharpe Ratio)? Wie häufig sollte in Abhängigkeit Ihrer Risikohaltung und damit der konkreten Ausgestaltung Ihres Portfolios ein Depotcheck erfolgen? Was sollte angepasst werden vor, während und nach den Wellen von geopolitischer Unsicherheit, starker konjunktureller Schwankungen sowie großer Wirtschafts- oder Finanzkrisen? Welche potenziellen Szenarien haben welche Wirkung auf Ihr Portfolio?

Je nach Stärke und Richtung des Windes sollte das Segel Ihres Portfolios wieder effektiv und kosteneffizient ausgerichtet werden...

Kontakt